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    中國平安成工行H股三股東 保險機構高比例攬進銀行股

    2017-10-11 07:39:19 21世紀經濟報道 

      本報記者 辛繼召 深圳報道

      導讀

      近幾年來,銀行忽然成為保險的“心頭之愛”。四大國有銀行中,有3家的“前十大普通股股東”中出現保險公司身影;12家股份制商業銀行中,已有至少6家被保險機構高度持股,進入前十大股東行列。

      “十一”國慶節黃金周“買買買”,中國平安(601318,股吧)(601318.SH、02318.HK)近期兩次出手增持工商銀行(601398,股吧)(601398.SH、01398.HK)。

      10月10日,據港交所信息,中國平安此前已持有工商銀行H股股份,此次再次增持工商銀行H股股份至6.04%,成為工商銀行H股第三大股東。對此,中國平安回應21世紀經濟報道時表示,該項投資的資金來源是保險資金,屬財務性投資。

      近幾年來,保險公司紛紛入手銀行股權;驗閼鹇猿止,打造金融控股集團,或為獲取銀行高分紅,并開展銀保合作,銀保渠道也成為部分轉型“大零售”的商業銀行的重要利潤來源。

      平安稱增持工行為財務投資

      經過數次股權交易和增持,中國平安已持有工商銀行H股6.04%的股份,成為工商H股第三大股東,僅次于全國社會保障基金理事會和淡馬錫。

      最近雙方的交易細節為:10月6日,平安增持工行約1.41億H股,每股平均價格為6.3738港元,總計耗資9.01億港元(約7.6億元人民幣),持股量從5.88%增至6.04%。9月28日,平安增持工行約1.41億股,平均股價5.7704港元,總計耗資約8.14億港元(約合人民幣6.88億元)。此前9月22日,平安人壽通過二級市場買入596.2萬股工商銀行H股,平安共計持有工商銀行H股的5%,觸及舉牌線。

      10月10日,中國平安回應21世紀經濟報道記者查詢時表示,中國平安看好中國銀行(601988,股吧)業及工商銀行的發展前景,且工行的分紅率好,符合保險資金投資原則。該項投資的資金來源是保險資金,屬財務性投資,將嚴格遵循財務投資原則。

      根據工商銀行中報,截至2017年6月末,工商銀行H股股東中,全國社會保障基金理事會、淡馬錫【emasek Holdings (Private) Limited】、黑石(BlackRock, Inc.)分別持有工行H股9.98%、8.43%、5.94%的股份。中國平安已成為工行H股第三大股東。

      從資本市場看,港股市場已成為平安最重要的投資標的之一。

      今年8月,中國平安首席投資官陳德賢在接受21世紀經濟報道記者采訪時表示,平安海外投資這部分主要是香港股票,90%以上是在香港。

      此外,陳德賢在公開場合表示,上半年中國平安618億元的凈投資收益中,有一半來自股權類投資的分紅,而權益類投資中大部分都是通過港股通渠道購買的香港股票。

      “我們先看行業,再從行業里面找1-2家管理上比較好的,采取重點投資。重點投資要對整個公司了解清楚,包括戰略、執行力,公司文化、財務分析”,陳德賢說,做出投資決策后,與投資對象討論通過增發、二級市場等方式投資。

      今年前9個月,工行H股股價上漲近30%,達29.36%,工行A股上漲高達38.55%!笆弧逼陂g,工行H股累計上漲10%,10月3日當日大漲7.93%,漲幅創下6年之最。

      近期,平安在投資領域動作頻頻。

      9月26日,平安集團在回復21世紀經濟報道記者查詢時表示,關于東航集團的混合所有制改革,雙方正在積極地進行研究和探討。

      9月22日,中國平安宣布與日本津村株式會社達成戰略合作協議,交易總額約合273.22億日元(約16億元人民幣),交易完成后,平安人壽將持有津村10%的股份,成為津村第一大股東。

      多家保險機構成銀行“二當家”

      近幾年來,銀行忽然成為保險的“心頭之愛”。

      根據上市公司報告,四大國有銀行中,有3家的“前十大普通股股東”中出現保險公司身影;12家股份制商業銀行中,已有至少6家被保險機構高度持股,進入前十大股東行列。

      究其原因,保險持股上市公司,或為戰略持股,打造金融控股集團,或為獲取銀行高分紅,并開展銀保合作,銀保渠道已成為部分轉型“大零售”的商業銀行的重要利潤來源。

      以保險為主的金控集團中,中國平安除了控股平安銀行(000001,股吧),作為集團的子公司存在,還財務投資工商銀行。2016年8月,中國人壽以經過一筆233億元的交易后持有廣發銀行43.686%的股權。中國人壽在其財報稱,通過廣發銀行董事會對其財務和經營決策施加重大影響,將廣發銀行作為聯營企業核算。

      除此之外,大型保險公司作為機構投資者,則是以財務投資者的形象出現,表現在以保險產品的方式成為銀行股東。

      仍以四大行為例,截至2017年6月末,工商銀行前十名普通股股東包括中國平安、中國人壽兩家保險公司管理的3只壽險產品;中國人壽通過管理的4只保險產品分別持有工商銀行、中國銀行、農業銀行(601288,股吧)的0.19%、0.09%、0.21%股份。安邦保險也通過所管理的兩只產品持有中國銀行0.12%股份。

      對股份行而言,多家保險公司是股份行的前十大股東,甚至成為第二大股東。

      根據中國人民保險集團的IPO招股說明書,截至2017年6月,中國人保興業銀行(601166,股吧)的第二大股東,合計持有其12.90%的股份;人保財險華夏銀行(600015,股吧)的第二大股東,持有其19.99%的股份。2016年,興業銀行和華夏銀行的加權平均凈資產收益率分別為17.28%和15.75%。

      民生銀行(600016,股吧)單一持股第一大股東為“安邦人壽保險股份有限公司-穩健型投資組合”,持股比例為6.49%。安邦保險是招商銀行(600036,股吧)的第二大股東,持有10.72%股份。

      持股比例直接或間接影響客戶資源整合、交叉銷售等。一位華南央企金融集團負責人表示,“股權比例會對下一步整合客戶信息、建立統一的IT的架構、為客戶提供一體化金融解決方案,加強交叉銷售等都會有影響”。

    (責任編輯:季麗亞 HN003)
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