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    曹德云:新形勢下的中國保險資產管理業要把握四個機遇

    2020-11-04 16:28:14 和訊保險 

      【編者按】2020年10月31日,由北京大學經濟學院和北京大學中國保險與社會保障研究中心(CCISSR)主辦的“北大賽瑟(CCISSR)論壇·2020(第十七屆)”在北京大學舉行。中國保險資產管理業協會執行副會長曹德云應邀出席論壇,并在高端對話環節發表大會演講。以下是曹德云副會長的演講內容摘要。

    曹德云:新形勢下的中國保險資產管理業要把握四個機遇

     。▓D:曹德云副會長發表演講)

      今年以來,為了滿足疫情期間以及未來長期發展的需要,中國銀保監會發布了一系列支持性、創新性和開放性的政策。比如,過去權益投資比例上限是投資性資產的30%,現在通過分類監管最高可以達到45%。再比如,取消財務性股權投資行業范圍的限制等。這些政策引起了市場的廣泛關注。

      展望未來,我國保險業仍面臨很多問題和挑戰。在保險資產管理方面,要按照市場化、專業化、產品化、投行化、國際化、數據化的發展目標推進;在資產配置上,要按照貼近實體經濟,貼近國家戰略,貼近民生建設,貼近主業需要,貼近社會責任的原則發展。在“十四五”甚至未來更長的時間段,我國保險業需要緊緊抓住以下四個機遇。

      第一,要立足于內循環,發揮險資優勢,支持實體經濟和資本市場,做好長期資金的重要提供者。在國際資金市場上長錢有兩類:養老金和壽險資金。從國內情況來看,規模最大的仍然是壽險資金。在雙循環的新格局下,特別是在產業鏈優化的形勢下,我們要將壽險資金的長錢配置好——配置在新經濟、新金融、新技術、新基建、新能源等方面,使其支持國家發展,同時,延伸保險業在經濟產業鏈的融合度,增加參與深度和廣度。

      第二,要立足于大資管,通過產品創新為資管市場和社會公眾提供更多的優質產品。保險行業由2006年起開始進行產品創新,目前在包括債權計劃、股權計劃、資產支持計劃、保險私募基金等在內的六大類上有所建樹。這些產品中,三分之一為業外資金持有。在這樣的情況下,如何通過保險的資金專長和長期資產配置專長給社會公眾和各類投資者提供更多產品,這對保險業既是機遇,也是考驗。

      第三,要立足于養老領域,發揮保險機構在負債端和資產端的專長優勢,成為第三支柱建設和養老金管理領域重要的市場主體。目前,保險機構在養老金管理中占有優勢地位,在企業年金市場已經占據60%的市場份額。未來如何在養老金領域三支柱建設當中發揮保險機構的優勢,以及解決人口老齡化帶來的新需求,如銀發經濟、老年人資產管理等,都是需要關注的重要機遇和問題。

      第四,要立足于金融科技,加快資產管理業務與科技成果相互融合,成為數據化、信息化、科技化的先行者。保險資產管理業務應有機地與新金融科技進行融合。比如,應用智能投研科技賦能投資管理,應用智能投顧進行量化決策和精準營銷,給市場提供更好的資產管理解決方案,同時,應用大數據提高風險控制的有效性。

    (責任編輯:李亦斐 HF063)
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