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    大撤退,險資頻頻減持銀行股“上癮”?低吸高拋VS魅力漸退!

    2021-06-03 18:37:36 A智慧保 微信號 

    向來,追求穩健的險資與受青睞的銀行股續寫著“愛情故事”。

    然而,這種長長久久的日子最近正在悄然發生著變化,市場上險資不斷離銀行股而去。

    6月1日,杭州銀行發布了一則太平洋人壽減持的公告,讓險資與銀行股漸行漸遠的事實再次續演。

    又是頭部險企,又是銀行股。

    2021年上半年,險資與銀行股之間的故事始終圍繞著“減持”展開。難道銀行股被嫌棄了?

    減持杭州銀行

    太保壽險有望回收近10億元!

    6月1日,杭州銀行發布公告稱,收到股東太平洋人壽發來的《減持股份實施進展的告知函》,自2021年4月12日起至2021年5月31日,太平洋人壽已通過集中競價累計減持公司股份2987.9萬股,占公司總股本的0.504%。減持價格在 14.78-17.38 元/股之間,減持總金額為4.94億元。

    截至此次公告發布,按照減持計劃,實施減持數量已過半。也就是說,太平洋人壽對杭州銀行的減持還在持續中。目前,已經減持部分股份的太平洋人壽,還持有杭州銀行3.46%的股權。

    據悉,此次太平洋人壽減持杭州銀行是按照4月發布的減持計劃在進行。

    4月6日,杭州銀行曾發布股東減持股份計劃公告,稱因自身戰略安排和資產配置的需要,太平洋人壽擬在本減持計劃公告之日起三個交易日后的六個月內,通過集中競價或大宗交易方式減持其所持公司部分股份,合計不超過5930萬股(含本數),即不超過公司普通股總股本的1%。

    時隔一個半月時間,太平洋人壽已完成50.4%的減持計劃,且“回收”4.94億元資金。如果按照最低的減持價格計算,意味著太平洋人壽通過減持剩下的部分股份,至少還能收回4.35 億元。

    險企“列隊”減持銀行股

    頭部險企成主流!

    當然,在減持銀行股行動中,太平洋人壽并非個例。2021年上半年,多家險企發布了要減持銀行股的計劃。

    5月17日,根據杭州銀行發布的公告顯示,中國人壽計劃自2021年5月21日至2021年11月20日期間,通過集中競價或大宗交易方式減持其所持杭州銀行的部分股份,合計不超過5930.2萬(含本數),即不超過公司普通股總股本的1%。

    5月7日,中國人壽減持農業銀行(601288,股吧)2000萬股港股,每股作價3.0466港元、總金額為6093.2萬港元。減持后最新持股數目約為27.607億股,最新持股比例降至8.98%。

    5月5日,民生銀行(600016,股吧)發布公告稱,華夏人壽在未來12個月內選擇合適的時機減持不超過民生銀行總股本4.91%的股份。需要注意的是,4.91%為華夏人壽所持民生銀行全部股份。

    4月12日,中國人壽以平均每股3.0684港元的價格賣出農業銀行H股2000萬股,總金額約6136.8萬港元。減持后,中國人壽持股比例由11.02%降至10.96%。

    這僅是二季度的數據。2021年一季度,險資減持銀行股即已上演。

    資料顯示,截至一季度末,中國人壽減持郵儲銀行約7.98億股,減倉幅度達23.9%,目前中國人壽仍是郵儲銀行第三大股東。同時,中國人壽還陸續完成減持中國銀行(601988,股吧)2.89億股和1.72億股。

    另外,太平人壽在一季度也減持了建設銀行(601939,股吧)1.71億股;民生人壽、中再集團分別減持浙商銀行、光大銀行(601818,股吧),減持股份分別為1.64億股、1.28億股。

    就連股神巴菲特在一季度也對銀行股“動手”。據悉,2021年一季度,巴菲特減持瑞銀約145萬股,減持富國銀行5174.9萬股,減持規模約98%,幾近清倉。

    險資低吸高拋

    銀行股魅力漸退?

    一個又一個的減持,令很多人質疑 “銀行股不香了嗎” ?

    銀行股,多為大盤藍籌股,股價較為穩定,是穩定的投資收益來源。銀行股作為可長期持有的股票,與險資堅持長期投資收益的初衷不謀而合。

    有業內人士分析稱,各家險企對于險資的投資或減持計劃,是由險資的資產配置策略決定的。按照“高拋低吸,兌現收益”的投資邏輯,險資是追求收益的。而鑒于銀行股占權益資產的比例普遍較高,賣出銀行股可實現資產多元化配置的需求。為此,減持并不意味著看空銀行股。

    再看今年以來的銀行股走勢,其實一直表現不錯。而且從銀行業的發展看,一季度也有亮點:

    2021年一季度,商業銀行凈利潤同比增速為2.36%,較2020四季度增速環比提高5.07個基點。其中,大行、股份行、城商行、農商行的同比增速分別為2.76%、5.30%、-0.2%和-0.41%。

    2021年一季度末,商業銀行不良貸款總額為2.78萬億元,較上季度末增長3.21%,同比增速較上季度末放緩5.19%。行業不良貸款率環比下降4個基點。其中,大行、股份行、農商行不良率環比分別下降4個、6個、18個基點,城商行不良率環比提升13個基點。

    有分析稱,與白酒、醫藥股的大幅下跌相比,銀行等周期股表現尤為抗跌,部分股票甚至逆市大漲。這可能符合“高拋低吸”的炒股邏輯。

    不過,有一個事實不得不承認,最近幾年,金融監管部門一直在疏通融資渠道,直接融資在社會總融資體系中的地位在不斷上升,而銀行的地位正在逐步下降。目前,有一些銀行,尤其是城商行、農商行業績增長乏力,紛紛推出穩定股價的方案,還有的尋求新的融資計劃。

    當然,除了減持外,也有公司開始加持銀行股。例如,中國人壽擬以約每股人民幣8.81元的價格認購約19.83億股廣發銀行擬增發股份,總對價不超過人民幣174.75億元;太平洋人壽新購進中國銀行4.41萬股等。

    對于下半年銀行股走勢,有券商分析,預計貸款利率二、三季度仍有上行空間,進而推動銀行凈息差二季度企穩走平,下半年有望回升;資產質量穩定,新生成不良率繼續回落,上市銀行信用成本率預計保持低位,進而推動二、三季度凈利潤加速增長;財富管理業務保持高成長,打開頭部零售銀行的估值上行空間。

    如果銀行股如此被看好,險資緣何頻頻減持離席?

    近日,9單募資約300億元的公募REITs成為市場關注焦點。從投資者情況看,保險資金認購金額超過百億,包括戰投33億元、網下有效認購71億元。

        本文首發于微信公眾號:A智慧保。文章內容屬作者個人觀點,不代表和訊網立場。投資者據此操作,風險請自擔。

    (責任編輯:牛江 HF085)
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